Квалифицированный инвестор (англ. Qualified Investor) — это лицо, физическое или юридическое, которое может быть признано для осуществления операций на рынке ценных бумаг в отношении одного или нескольких видов ценных бумаг и иных финансовых инструментов, одного вида или нескольких видов услуг, предназначенных для квалифицированных инвесторов.

Впервые в РФ выявление и раскрытие понятия «квалифицированный инвестор» было внесено в федеральном законе от 22 апреля 1996 года N 39-ФЗ «О рынке ценных бумаг» с связи с принятием федерального закона N 334-ФЗ от 06 декабря 2007 года «О внесении изменений в Федеральный закон „Об инвестиционных фондах“ и отдельные законодательные акты Российской Федерации».

Виды квалифицированных инвесторов

Квалифицированным инвестором может быть признано, как физическое лицо, так и юридическое лицо — Квалифицированный институциональный инвестор.

Признание лица «квалифицированным инвестором» может быть осуществлено по его письменному заявлению брокерами, управляющими, иными лицами, определенными законом, в случаях и в порядке, установленном федеральным органом исполнительной власти по рынку ценных бумаг.

Физическое лицо — квалифицированный инвестор

Физические лица могут быть признаны «квалифицированными инвесторами» при соблюдении любых двух из указанных требований:

• владеет ценными бумагами или иными финансовыми инструментами на сумму не менее 3 млн. руб.;
• имеет определенный опыт работы в финансовых организации, совершавшей операции с ценными бумагами при наличии квалификационного аттестата участника финансового рынка не менее года. Для остальных опыт работы не меньше 3-х лет;
• совершило сделки с ценными бумагами или иными инструментами ежеквартально не менее 10 сделок в течении 4-х кварталов, в сумме не менее 300 тыс. руб.

Юридическое лицо — квалифицированный инвестор

Юридические лица могут быть признаны «квалифицированными инвесторами» при соблюдении любых двух из указанных требований:

• к собственным средствам, собственный капитал не менее 100 млн. руб.;
• к количеству, объему и срокам совершенных сделок с ценными бумагами или иными финансовыми инструментами, ежеквартальное проведение не менее 5-ти сделок с ценными бумагами в течении 4-х кварталов, с всеобщей стоимостью 3 млн. руб;
• к обороту (выручке) за установленный период, не менее 1 млрд. руб.;
• к сумме активов по данным бухгалтерского баланса, в том числе в доверительном управлении, за последний год не менее 2 млрд. руб.

Также статьей 4 Федерального закона N 334-ФЗ от 06 декабря 2007 года «О внесении изменений в Федеральный закон „Об инвестиционных фондах“ и отдельные законодательные акты Российской Федерации» определен список организаций, которые в соответствии со своей профессиональной лицензией являются квалифицированными институциональными инвесторами, а именно:

• брокеры, дилеры и управляющие;
• кредитные организации;
• акционерные инвестиционные фонды;
• управляющие компании инвестиционных фондов, паевых инвестиционных фондов и негосударственных пенсионных фондов;
• страховые организации;
• негосударственные пенсионные фонды;
• Банк России;
• государственная корпорация «Банк развития и внешнеэкономической деятельности (Внешэкономбанк)»;
• Агентство по страхованию вкладов;
• международные финансовые организации, в том числе Мировой банк, Международный валютный фонд, Европейский центральный банк, Европейский инвестиционный банк, Европейский банк реконструкции и развития;
• иные лица, отнесенные к квалифицированным инвесторам федеральными законами.